第一步：骗取信任

骗子通过网络购买的受害者个人信息，声称受害人涉嫌洗黑钱等违法犯罪活动，并向受害人报身份证号、住址等隐私来取得受害者初步信任，同时会让受害人加QQ好友，上传自已的“警察证”进一步增强受害人的信任。

第二步：震慑

骗子会通过严肃谨慎的语气，强势震慑并控制受害人。

第三步：恐吓

骗子让受害者彻底相信自己卷入了一个重大案件，随时可能被逮捕。为了增强恐吓，让骗局更加逼真，骗子会通过虚假链接的“政法机关官网”让受害人在“官网”看到自已的一份通缉令。

第四步：遥控转账

骗子声称清查受害人资金，要受害人自证清白，利用受害人的恐慌心理，缓和语气，诱骗受害人入局。然后受害人通过手机或网上银行把卡内的资金转到指定的安全账户，或者要求受害人将所有资金汇集到一张银行卡，然后骗子通过骗取受害人该张银行卡的密码、验证码、网银等信息将该张银行卡的资金转走。